Vender no eBay ou receber pagamentos no Venmo? Você provavelmente deve impostos ao IRS

Quer você venda discos de vinil no eBay, dê aulas de tênis e seja pago pelo Venmo ou alugue sua casa no Airbnb, sua agitação lateral pode acabar em problemas fiscais.

A Receita Federal adiou por um ano uma nova lei que exige que processadores de pagamentos como Venmo e Cash App e plataformas como eBay, Etsy e Airbnb enviem formulários fiscais para usuários com renda superior a US$ 600.

No entanto, mesmo antes de a regra entrar em vigor para a temporada fiscal do próximo ano, você deve pagar o que deve por esse dinheiro extra, quer lhe enviem um Formulário 1099-K ou não. Processadores de pagamento como Venmo e plataformas gig como eBay enviam aos usuários 1.099-Ks, que representam o total de pagamentos de um usuário individual.

Milhões de americanos enfrentam algum tipo de agitação paralela e esse número está crescendo. Transações para tudo, desde passear com cães até aulas de piano, agora geram registros digitais em plataformas de pagamento como Venmo e PayPal.

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No ano passado, o H&R Block relatou um aumento de 26% no número de clientes que preencheram o Anexo C, o formulário que os proprietários individuais usam para relatar a renda de seus negócios em suas declarações fiscais.

“Muitos trabalhadores autônomos ficam surpresos por serem proprietários de uma pequena empresa aos olhos do IRS”, disse Caroline Bruckner, professora de impostos e diretora administrativa do Kogod Tax Policy Center da American University.

Ser um único proprietário acarreta novas responsabilidades fiscais, incluindo a manutenção de bons registros ao longo do ano.

A antiga lei, que ainda se aplica ao dinheiro ganho até 2022, dizia que as plataformas deveriam enviar 1099-Ks apenas se um usuário recebesse mais de US$ 20.000 em renda e tivesse mais de 200 transações. Na maioria dos casos, você ainda é obrigado a pagar impostos sobre a renda abaixo desse limite.

“Observe que apenas as regras de declaração mudaram. Você deve sempre pagar impostos sobre sua renda tributável”, disse Bruckner.

Molly Hernandez, moradora de Connecticut, disse que vendeu roupas usadas de seus cinco filhos no eBay, Mercari e Kidizen durante anos e nunca pensou nisso na hora do imposto. Agora que ela também vende itens para terceiros, ela enfrenta impostos como vendedora ocasional e proprietária de uma pequena empresa.

Os formulários de imposto de renda individual 1040 do Departamento do Tesouro dos EUA (IRS) para o ano fiscal de 2018 são preparados para uma foto em Tiskilwa, Illinois, EUA, na segunda-feira, março de 2019. Fotógrafo: Daniel Acker/Bloomberg via Getty (Daniel Acker/Bloomberg via Getty Images/Getty Images)

Em sua lista de tarefas antes de declarar seus impostos de 2022, que vencem em 18 de abril: “decifrar” um relatório Kidizen de 657 transações que você deve classificar individualmente como vendas pessoais ou comerciais, para que possa relatá-las adequadamente em sua declaração de imposto de renda.

“Nossos impostos sempre foram muito simples, mas este ano estamos conversando pela primeira vez com um contador público certificado”, disse Hernandez, observando que seu marido, que recebe um formulário W-2 simples, declaração de salários e impostos de seu empregador. , apoiou a ideia de contratar um contador público certificado. “Eu não quero cometer um erro.”

Se você fizer vendas com fins lucrativos no eBay ou for pago para dar aulas de matemática no Venmo, precisará contabilizar essa receita ao declarar seus impostos. Aqui está o que você precisa saber sobre a renda secundária e quando poderá dever impostos.

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Verifique as regras de declaração de renda do seu estado

Alguns estados já exigem que empresas como Venmo e Etsy enviem formulários 1099-K para clientes que recebem quantias relativamente pequenas de dinheiro. De acordo com a plataforma de pagamento Stripe, o limite é de US$ 600 em Maryland, Massachusetts, Mississippi, Vermont, Virgínia e no Distrito de Columbia. E são US$ 1.000 em Nova Jersey, US$ 1.000 e pelo menos quatro transações em Illinois e US$ 2.500 em Arkansas.

Se você não receber um 1099

Você deve relatar qualquer rendimento auferido, quer a empresa lhe envie um formulário 1099 ou não, diz Bruckner. Portanto, se você é babá do aplicativo de babá de gatos Meowtel, ou oferece aulas particulares de tênis e seus clientes pagam, seja em dinheiro, cheque, cartão de crédito ou em um aplicativo, você deve informar a renda no Anexo C. O mesmo é verdade se você vende produtos em uma plataforma de comércio eletrônico com fins lucrativos.

Os arquivadores da Tabela C devem monitorar as despesas ao longo do ano, uma vez que essas despesas são dedutíveis da renda do trabalho autônomo, disse Bruckner.

A maior parte da renda de aluguel é tributável.

Para proprietários e anfitriões do Airbnb, qualquer aluguel que um inquilino pague conta como rendimento tributável e está incluído no Anexo E, o formulário que os contribuintes usam para declarar a renda de aluguel. Mantenha registros de despesas, incluindo reparos e manutenção de propriedade, que são dedutíveis.

Uma exceção ao imposto federal permite que os proprietários aluguem suas residências por duas semanas ou menos por ano, disse Alan Pinck, um agente registrado em San Ramon, Califórnia. Tive um cliente que alugou uma cabana nas Sierras do fabricante de roupas para atividades ao ar livre Eddie Bauer. LLC por US$ 50 mil por uma sessão de fotos de 10 dias e não precisou pagar impostos sobre isso.

Se você alugar através do Airbnb, qualquer aluguel pago pelo inquilino é considerado rendimento tributável e está incluído no Anexo E.

quando você vende suas coisas

Geralmente, não é necessário relatar itens pessoais vendidos com prejuízo em sua declaração de imposto de renda, disse Kathy Pickering, diretora tributária da H&R Block. Digamos que você limpe seu armário e venda roupas por menos do que pagou originalmente. Não há impostos devidos nem nada a declarar.

Por outro lado, se você vendeu as roupas por mais do que pagou originalmente, esse ganho é tributável e você deve reportá-lo em sua declaração de imposto no Formulário 8949, Vendas e Outras Disposições de Ativos de Capital, e Anexo D, Lucros e perdas de capital. — disse a Sra. Pickering.

Se você obtiver um 1099-K depois de vender roupas em serviços como a Poshmark, deverá incluir vendas com prejuízo e vendas com lucro em seu retorno. As vendas com prejuízo estão incluídas no Anexo 1. O IRS publicou perguntas frequentes no formulário 1099-K no final de dezembro com exemplos detalhados de como relatar vendas de itens pessoais.

Você pode receber um 1099-K por um pagamento a um amigo

Se um amigo lhe enviou $ 800 através do Venmo ou PayPal para reembolsá-lo por um ingresso para um show e você receber um 1099-K informando-o como receita, você pode incluí-lo como “Formulário 1099-K, recebido por engano” no Anexo 1, linha 8z . e Linha 24z, de acordo com o FAQ do IRS.

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Você pode ser obrigado a fazer pagamentos estimados de impostos

Se você tem algum rendimento de trabalho autônomo – digamos que tem um emprego de tempo integral, mas também dirige para o Uber, por exemplo – você deve pensar no ano fiscal de 2023, disse Pickering.

Isso significa ter que registrar pagamentos de impostos estimados se você ainda não estiver pagando impostos suficientes ao longo do ano por meio da retenção W-2 de um trabalho diário e tiver ganho US $ 1.000 ou mais com o trabalho paralelo. As estimativas para o ano fiscal de 2023 vencem em 18 de abril, 15 de junho e 15 de setembro deste ano e 15 de janeiro de 2024.

“É uma lição muito difícil para novos empreiteiros independentes e golpistas aprenderem”, disse Bruckner.