Para os analistas da Genial, o banco apresentou mais um trimestre sólido, com rentabilidade de 21,1%. “Com um portfólio de produtos mais defensivo e equilibrado, o banco conseguiu navegar com rentabilidade neste ciclo de crédito, posicionando seu ROE [retorno sobre patrimônio] muito acima dos concorrentes privados, como Bradesco Isso é Santander“, destacaram.
Especialistas defendem que as ações do Banco do Brasil continuam com valor atrativo, sendo negociadas abaixo do seu valor patrimonial e com ROE superior ao seu custo de capital.
Além disso, dizem eles, as ações do banco estão sendo precificadas em múltiplos mais baixos em relação aos pares. “Apesar dos múltiplos descontados, o banco mantém desempenho operacional robusto, comparável ou superior aos seus concorrentes.”
Outro ponto que merece destaque diz respeito ao rendimento de dividendos..
Segundo analistas, o Banco do Brasil oferece rendimento “generoso” estimado em 10% para 2024. Por isso, reiteram a recomendação de compra das ações do banco, com preço-alvo de R$ 34.
Em relação ao segundo trimestre, o banco pagará R$ 2,6 bilhões em remuneração aos seus acionistas, com R$ 866,8 milhões em dividendos e R$ 1,8 bilhão em juros sobre capital próprio (JCP).
No segundo trimestre, o banco manteve a expectativa de lucro para este ano na média de R$ 38,5 bilhões, o que resulta em crescimento de 8,3% ao ano em 2024.
Sobre receita líquida de juros (NII)a equipe Genial destaca que houve queda em relação ao trimestre anterior, refletindo o desempenho mais fraco do Banco Patagonia. Porém, segundo analistas, a evolução anual continua positiva, com crescimento de 11,6% ao ano, em linha com o crescimento de 11,2% da carteira de crédito.
O Banco do Brasil também informou custo de crédito melhor no trimestre (-8,6%), impulsionado pelos dados de recuperação de crédito, que, segundo analistas, refletem os esforços comerciais do banco.
Por outro lado, as taxas de inadimplência apresentaram ligeiro aumento de 0,1 ponto percentual em termos trimestrais, atingindo 3,0%, devido a um consumo de 4,8 pontos percentuais no índice de cobertura.
Ainda assim, Genial acredita que índices de inadimplência devem melhorar nos próximos trimestres com lançamento do plano safrauma vez que os produtores em atraso devem esforçar-se por se manterem actualizados para tirarem partido do novo ciclo de crédito.
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