Após lobby feroz, gigantes de Wall Street terão aumento de capital mais brando | Finanças

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O plano original da Reserva Federal, do FDIC, a agência responsável pela estabilidade do sistema bancário dos EUA, e do Controlador da Moeda, uma divisão do Departamento do Tesouro dos EUA que também supervisiona os credores, incluía um aumento de 19% no capital que os oito maiores bancos do país, incluindo o Bank of America e o JP Morgan, devem reservar para se protegerem contra perdas inesperadas e choques financeiros.

É mais provável que o aumento menor apazigue os bancos, que desencadearam uma das suas mais ferozes campanhas de lobby após a introdução da proposta no ano passado. A revisão também poderá ajudar o presidente do Fed, Jerome Powell, a atingir o seu objectivo de atrair amplo apoio dos responsáveis ​​do banco central. Powell deixou claro aos bancos que também quer evitar uma batalha legal prolongada. Um representante do Fed não quis comentar.

O chefe da Supervisão do Fed, Michael Barr, foi encarregado de apresentar as mudanças nesta terça-feira. Espera-se que os três reguladores divulguem até 450 páginas de análises até 19 de setembro, informou a Bloomberg na semana passada.

A reforma anunciada pela primeira vez em julho de 2023 está vinculada ao Acordo de Basileia III, marco regulatório internacional do sistema financeiro que o Banco Central (BC) e o Conselho Monetário Nacional também implementaram no Brasil.

Espera-se que o plano dos EUA para os oito maiores bancos esteja sujeito a um período de comentários de 60 dias, e a adoção final poderá não ocorrer até “no próximo ano”, disse Powell.

É quase certo que os bancos solicitarão uma prorrogação do prazo de 60 dias, disse Jeremy Kress, ex-advogado de política bancária do Fed que agora leciona na Universidade de Michigan. Mas este é apenas um risco.

“Mesmo que as agências finalizem uma regra antes do dia da posse, uma vitória de Trump poderia comprometer a sua implementação”, disse Kress. “Um Congresso controlado pelos republicanos poderia derrubar a regra.”

Não há garantia de que os bancos individuais ficarão satisfeitos com a nova proposta. Algumas instituições citaram uma vasta gama de preocupações, desde a forma como os riscos de negociação no mercado serão tratados até à forma como as propostas interagem com os testes de esforço anuais. Mas os bancos podem estar reticentes em lançar sozinhos um desafio jurídico.

“É altamente improvável que um único banco se destaque dos demais”, disse Mayra Rodriguez Valladares, consultora de risco bancário e financeiro que trabalhou no Fed de Nova York.