Brasil alcança a marca de 10 mil planejadores financeiros certificados | Empreenda

Esta certificação de distinção internacional não é obrigatóriamas prepara para atuar como planejador financeiro e é ministrado pela Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (planejar) no brasil. O país é o quinto maior certificador do mundo, atrás de Estados Unidos, Japão, China e Canadá.

A maioria dos aprovados como CFP ainda trabalha em bancos, mas cada vez mais profissionais levam este selo para atuar como consultores de investimentos (que vendem produtos de corretagem) e consultores financeiros (que são independentes) ou para trabalhar em cooperativas de crédito, corretoras de investimentos, gestoras de fundos, gestoras de patrimônio e seguradoras de previdência privada.

A Planejar começou a aprimorar o relacionamento com essas empresas para aumentar as certificações profissionais. “A grande diferença planejador financeiro é que ele consegue ter uma visão total do contexto e comportamento do clientealém de investimentos”, afirma Fátima Teixeira, gerente de educação e certificação da Planejar. “Ele considera fatores que não são técnicos, mas humanos para atender os clientes”, diz ela.

Na análise do executivo, as corretoras de investimentos estão percebendo gradativamente o valor dos profissionais certificados e oferecendo preparo para as provas. “Por terem uma visão holística dos clientes, os profissionais do CFP atendem de forma diferenciada, pois precisam respeitar um código de ética“, ele afirma.

A partir do próximo ano, o teste de certificação será atualizado e cobrirá a evolução dos investimentos e a psicologia do planejamento financeiro. Quem passa no exame precisa fazer um curso e desenvolver um plano financeiro. Ainda assim, eles devem aderir ao código de conduta ética, comprovar curso superior e comprovar experiência profissional próxima de indivíduos durante cinco anos.

Aqueles que não conseguem comprovar esse período, mas ter pelo menos dois anos de experiência profissional e poder contar com experiência supervisionada pela Planejar.